2020年9月6日,五矿国际信托有限公司(简称“五矿信托”)荣获 2020 中国金融创新奖中“十佳家族信托管理创新奖”、“十佳财富管理创新奖”两项大奖。该奖项由《银行家》杂志、中国社会科学院金融研究所财富管理研究中心与中央财经大学互联网经济研究院共同颁发。公司总经理助理王涛代表公司领奖,并作为嘉宾出席了“2020中国金融创新论坛”。

五矿信托是中国五矿集团有限公司旗下专业从事信托业务的非银行金融机构。依托五矿集团全牌照优势,金融各板块之间联动协同效果显著,五矿信托家族办公室充分发挥高效联动机制,为客户提供一体化的综合金融服务。

五矿信托家族办公室在业务模式、运营流程、客户服务、IT系统等方面表现突出。

业务模式上

五矿家族办公室将客户减持股票并设立信托的需求进行了整理,研究此类创新架构的合规性及操作性,并探索以产品的形式进行推广;

运营流程上

结合信托业务流程,逐步构造了信托业务生命周期全方位、全过程和动态化的运营控制体系;

客户服务上

针对客户海外资产的特定需求,能够为客户设计离岸信托整体服务方案,同时联合专业律所、税务机构为客户提供海外资产上市、税务筹划、离岸信托架构设计、财产隔离及保护、家族成员保障等综合建议;

IT系统上

五矿家族信托管理系统实现了受托人对于家族信托项目的集约化、精细化、智能化管理,在行业最佳实践的基础上进行了优化和创新,可以更高效地支撑家族信托业务的全生命周期管理。

五矿信托已经形成了能覆盖大部分客户需求的可勾选性标准化产品,充分且谨慎的利用信托结构的功能优势,提供高度专业化、定制化的产品与服务,通过科学运用信托等金融工具及法律架构,协助客户实现从个人到家族的长期发展与治理目标。同时,内部流程简化进程已推动落地,按照内部简化流程运行,实现项目前期设立全流程不超过3周的行业领先水平,并且外采优化家族信托管理系统,提升客户服务能力及效率,为日后业务规模快速增长打下了坚实的基础。

五矿国际信托有限公司下设的财富管理中心经过10年稳健发展,构建了人才、产品、科技与服务“四轮驱动”的业务模式,为广大高净值客户、企业类客户搭建了以资产管理为核心的综合性金融服务平台。五矿信托财富管理中心整合了五大产品板块实现跨周期、全天候的全市场资产配置,以固定收益类产品为核心,全面覆盖现金管理类、资本市场类、股权投资类、海外投资类等大类资产。同时,财富管理中心通过全委业务和家族信托两大服务提供一站式财富管理解决方案。全权委托业务是根据客户需求和风险承受能力,由受托人进行独立的资产配置,为客户提供资产保值增值的主动管理类信托服务。家族信托业务科学运用信托等金融工具,协助客户实现家族长期发展目标。客户服务方面,五矿信托财富管理中心对外全面升级客户服务体系,整合全球稀缺资源,汇聚了高品质的“财富+”会员权益与活动,提升客户的会员体验和幸福感。财富管理中心以APP为核心打造了客户服务的主账户,完成积分商城账户管理和全类产品上线,实现APP、官网、400客服热线、官方微信互联的线上线下无缝对接服务,并通过大数据技术提升服务的精度和速度,为客户带来高效、便捷的全新资产配置体验。

五矿信托财富管理中心10年来累计为数万名高净值客户和企业类客户提供专业的财富管理服务,实现并不断优化全市场的资产配置功能。财富管理中心依托信托公司卓越的资产管理能力,充分发挥了信托业务实力,打造了“一站式”财富管理的业务体系。该案例投资智能化水平较高,有一定的模式创新性和社会影响,能够为客户提供良好的增值服务,合规风险较低。

同步召开的“2020中国金融创新论坛”以“疫情冲击下的金融创新与转型”为主题,围绕金融创新建言献策,助力中国金融机构扬帆远行,展现金融业创新发展的非凡成就。在论坛上,公司总经理助理王涛发表了题为“新时代下财富管理业的制度创新展望”的讲演。王涛表示,信托的本源是受人之托,代人理财。因此,财富管理就成为信托公司天然的本源业务和核心业务。无论是牌照优势、制度优势、还是多年来支持实体经济的资产实践优势以及各类资产的配置能力优势,都让我们必然把财富管理业务做优、做强、做出特色。随着实践的不断深入,我们深刻感受到当前的政策、制度对财富管理业务发展的支持力度还要进一步优化;我们也欣喜的看到国家在不断的完善、推动相关法律、政策、制度的改进,比如《九民纪要》的发布和《民法典》的颁布实施,都是对财富管理发展的巨大助力;我们充分相信未来相关的配套法律制度会更加完善,让中国的财富管理行业能够更加健康高效的发展。

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