在券商人士看来,随着基金投顾试点落地,“买方投顾”模式有望成为财富管理转型破局的关键,机构将逐渐从卖方经纪转型为买方投顾及资产配置上,增厚收益并实现战略转型,其中营业部传统模式改造也将成为重点。

基金投顾服务模式的不断推广,将为国内资产配置服务带来创新性历史机遇。但公募基金投顾不是单一的服务,券商需要为客户提供综合解决方案,公募基金投顾是综合金融解决方案中的一个重要环节。

基金投顾业务以提升资管机构专业能力为依托,增强权益产品吸引力,推动短期交易性资金转向长期配置,达到吸引更多中长期资金入市。对券商机构而言,从产品销售量逐步调整到客户受托管理资产产品保有量的发展方向,实现客户、机构利益一致化。

在基金投顾模式下,券商应该立足自身的投研优势,改造升级自身的服务模式,力求覆盖全市场有理财需求的客户,将获取理财新客户作为展业重点,优化客户结构作为目标,完成财富管理转型。

外资券商带来“鲶鱼效应”

搅动券业重新排序

随着中国金融对外开放加速,越来越多外资机构进入,在券商领域,合资或外商独资的限制逐步被放开,带着“洋基因”的券商机构正在改变传统券业生态。

3月份,证监会表态自4月1日起取消证券公司外资股比限制。随后,证监会核准高盛集团控股高盛高华证券(占股权51%),核准摩根士丹利控股摩根士丹利华鑫证券(占股权51%)。4月,证监会核准瑞信方正证券变更控股股东,瑞士信贷增资后持股增至51%。8月,大和证券和星展证券的设立先后获得证监会核准。10月10日,渣打银行(香港)递交证券公司设立审批的申请材料获接收。

12月8日,有最新消息称,高盛已启动收购合资公司高盛高华100%股权的程序。据悉,高盛集团正在筹划和合资伙伴签署相关协议,收购高华证券全部剩余股权。截至目前,证监会核准批复的外资控股券商数量有8家。

从外资券商布局来看,财富管理业务将成为重点。未来将首先从高净值人群出发,在全国合理布点,在服务过程中更偏向于借助控股股东野村的平台和其强大的全球产品库,为中国客户提供全球化配置产品的通道,同时希望向中国客户介绍一些日本市场上收益比较稳定的产品。

在金斧子配资公司看来,伴随外资的加速进场,其优势的财富管理、投行业务模式也会随之引入,对现有内资券商的业务模式和行业生态形成冲击,未来券商牌照红利逐步减弱,机构服务能力和财富管理能力将成为竞争的焦点。外资券商的加入,短期内可能加剧行业竞争,中小券商面临更大的竞争压力。

不过,尽管在财富管理和机构经纪业务方面,外资券商或因有更多较领先的产品而有突破的空间。但鉴于发展涉及巨额费用,外资券商在短期内要赶上并不容易。此外,如何本土化是外资券商进入中国市场需要解决的第一个难题,如何结合自己的优势资源做本土化融合是其破局关键。

金融科技加速赋能

券商数字化转型稳步推进

在互联网高速发展的当下,证券行业对金融科技的重视程度也愈发增强,加大科技投入已经成为行业共识。

中证协8月发布的《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》指出,在数字化浪潮方兴未艾的新形势下,推动证券行业数字化转型,实现动力变革、效率变革、质量变革,是我国证券行业高质量发展的必由之路。

不少券商抓住今年的线上化机遇及时布局,及时更新旗下APP,抢夺零售客户。8月下旬,国金证券旗下APP佣金宝6.0正式上线,该版本推出的“智能服务精准匹配系统”,核心目的就是解决“券商服务和客户需要”的精准、精细匹配问题。9月1日,招商证券在其交易软件智远一户通APP内推出“招财智投”智能化资产配置平台,客户只要在平台中输入自己的理财目标和条件,可一键生成资产配置方案。

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