财富管理行业高速发展之际，券业借基金投顾入场新赛道，不仅有利于拓展业务和能力边界，也将有利于传统业务模式转型，可谓“一举两得”。相比其他机构，券商的优势也十分明显。

基金投顾转型正在替代财富管理转型成为业务宣传的新词，很多同行也认可其发展空间广阔，但在实践中往往出现“产品焦虑”、“佣金依赖症”等问题。

从基金投顾业务试点正式落地到爆款基金频频大卖，“基金投顾”始终是机构财富管理转型的关键词。金多多配资表示，在基金公司、银行、互联网巨头争抢围堵的外部环境下，券商如何借业务创新分得一杯羹，并借势扩展能力边界，也成为市场关注的焦点。

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在金多多配资看来，财富管理行业高速发展，转型买方投顾是大势所趋，券商将通过基金投顾业务进入全新赛道。在此过程中，券业不仅面临着佣金模式转型和投行竞争，也将遭遇产品焦虑和佣金收费依赖等问题，转型压力陡增，机会和挑战并存。

基金投顾市场竞争激烈

券商借专业优势突围

在基金投顾这片蓝海市场，除了大型公募基金公司，还有龙头券商、大型银行、互联网巨头等机构同时入局，各类机构都有各自的客户群及资产配置理财需求。

在券商人士看来，财富管理行业高速发展之际，券业借基金投顾入场新赛道，不仅有利于拓展业务和能力边界，也将有利于传统业务模式转型，可谓“一举两得”。而相比其他机构，券商的优势也十分明显。

券商开展基金投顾业务是具备一些独特优势的。“券商具有基于资本市场长期积累的经验，拥有完善的投研体系，具备专业的投资顾问团队，能够为客户提供顾问式服务。此外，券商拥有庞大的线下网点和高质量的客户基础，多方优势加持券商有望突出重围，为资本市场健康发展贡献力量。

一方面，经过多年的发展，券商拥有大批有专业背景的投顾人员，专业的服务团队可有效挖掘客户痛点和需求，提高客户服务满意度;另一方面，券商可利用自身研究实力，将自上而下的资产研究与自下而上的产品筛选相叠加，构建产品组合，组合存续期提供市场分析、跟踪调整等服务。此外，券商已积累了一大批长期投资基金的基础客户群，并且拥有相对完善的客户服务体系，可以持续通过大数据分析、客户调研等方式，跟踪业务推广、客户签约等业务全流程，不断优化基金投顾业务的全周期体验。

券商在基金投顾业务发展层面具有独特的优势。从产品维度看，基本覆盖市场上的大部分基金产品，尤其是包含场内产品。策略维度上，券商长期深耕卖方研究，在资产配置模型、基金评价筛选方面同样积累了丰富的经验。投顾维度上，依托于营业部网点，券商已建立了成熟的投顾团队，并掌握了一定的客户资源。客户维度上，券商虽然在客户数量方面略逊于银行和第三方销售机构，但在客户风险偏好和投资知识方面具有很强的优势。

目前公司正在申请基金投顾试点资格。在他看来，券商的优势在于对资本市场的理解与研究能力上，而最终胜出的关键在于谁能给客户好的体验，赢得客户信任。

金融科技助力

买方投顾体验加速升级

在券业加速布局基金投顾的动作中，各家机构正在积极调整战略布局、重新设计产品，从卖方销售市场转化为买方投顾，同时，强调资产配置能力和财富管理增值，从原有的佣金收费制转为资产管理配置服务收费的模式。为实现这一愿景，不少券商机构选择利用金融科技工具来升级投顾业务。

可以从智能投顾和投顾智能两方面思考转型问题。“智能投顾指的是数字化时代下的财富管理转型，将颠覆当下既有业务模式，有效降低成本和收费，进而降低财富管理门槛，让大众客群也能享受专业的财富管理服务，实现普惠金融，最大的效益在于客户广度。投顾智能则是通过大数据分析对客户的深度了解，可以对客户实现精准深刻的营销和极致高效的服务体验，提升客户对财富管理机构的信赖感，激发客户将更多的资产交由专业财富管理机构打理，最大的效益在于客户深度，增强客户黏性。”

在金融科技赋能财富管理业务方面，主要运用大数据、人工智能、云计算等前沿技术，推动财富管理数字化、智能化转型，充分挖掘释放客户的个性化需求和潜在价值。金多多配资表示，一方面，通过深度解析且持续优化的客户画像，科学匹配推送与提醒，加大自生长模式的研发，陪伴客户成长，并为顾问服务提供线上服务窗口，发挥投顾投研专业服务能力，提供全品种配置服务，推动大众客户成长，向财富客户跃迁;另一方面，通过自动化捕捉客户投资场景，渗透行情、交易、资产账单等服务体系，为用户提供当下最佳理财机会。

据介绍，目前中信建投证券持续加大金融科技投入，通过科技赋能业务，重点打造投顾平台体系，为零售客户、高净值客户、合作渠道提供优质基金投顾服务。

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